отзывы о деловой репутации

Важные материалы в статье на тему: "отзывы о деловой репутации" с источниками и комментариями. Если в процессе прочтения возникли вопросы, вы всегда можете задать их дежурному специалисту.

Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации

Чаще всего с необходимостью представить рекомендательное письмо от контрагента хозяйствующие субъекты сталкиваются в ситуациях, когда необходимо открыть счет в банке или получить иной банковский продукт для юрлица.

Данные вопросы более подробно раскрыты в других материалах нашего сайта, например в статьях:

Однако данное требование банков неслучайно: Центробанк обязует кредитные организации осуществлять проверку компаний еще до их приема на обслуживание (подп. 1 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — закон № 115-ФЗ).

Содержание общих норм данного закона дополняется специальными положениями ЦБ РФ. В частности, п. 2.8 приложения 2 к положению Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов. » от 15.10.2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) регламентирует, что отзывы о данном клиенте от других клиентов банка или иных кредитных организаций относятся к сведениям, которые банк может запрашивать в целях исполнения требований подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ. Кроме того, с помощью отзывов о деловой репутации компании можно исключить т. н. фирмы-однодневки.

В дальнейшем представленные отзывы проверяются на предмет их соответствия истине специальными службами банка.

Специальных требований законодательства на тот случай, когда рекомендации запрашиваются частными организациями перед заключением сделки, нет. О том, как еще можно проверить потенциального контрагента, расскажут наши статьи:

О том, что понимается под деловой репутацией, читайте статью КонсультантПлюс. Если у вас еще нет доступа к системе КонсультантПлюс, вы можете оформить его бесплатно на 2 дня.

Читайте так же:  российская федерация состоит

Отзыв о деловой репутации: содержание

Унифицированного/типового образца такого отзыва / рекомендательного письма на законодательном уровне не утверждено. Кроме того, в п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П, например, прямо указано, что отзывы составляются в свободной форме.

С учетом этого состав сведений, включаемых в рекомендательное письмо / отзыв о деловой репутации партнера, определяется самим субъектом, такие сведения представляющим.

Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:

  1. Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
  2. Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
  3. Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом. Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:
  • срок сотрудничества сторон;
  • характер деловых связей;
  • общая качественная характеристика сотрудничества;
  • некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.
  1. Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
  2. Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).

Скачать образец отзыва / рекомендательного письма

Образец такого документа можно составить на основе предлагаемого нами шаблона, который размещен ниже по ссылке: Отзыв о деловой репутации контрагента — образец.

Такой отзыв обычно подготавливается в 1 экземпляре и направляется без возврата лицу, запросившему сведения о деловой репутации соответствующего контрагента. Как правило, достаточно подписи руководителя или иного уполномоченного лица организации на таком отзыве и печати (при наличии) для удостоверения содержащихся в нем сведений.

Читайте так же:  отпуск на похороны близкого родственника

Подача данного отзыва / рекомендательного письма обычно не влечет никаких правовых последствий для лица, его представившего, т. к. содержащиеся в нем сведения зачастую носят оценочный характер, не подлежащий проверке. Однако служба безопасности банка осуществляет проверку самого факта наличия деловых связей между этими контрагентами и продолжительности таких связей.

В случае если изложенные факты не найдут подтверждения, банк откажет потенциальному клиенту в принятии на обслуживание (см. также статью Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.

Итак, рекомендательные письма / отзывы о деловой репутации потенциального контрагента составляются в произвольной форме, удостоверяются подписью уполномоченного лица организации, представившей отзыв, и ее печатью (при наличии).

Видео (кликните для воспроизведения).

Состав сведений в таком документе не регламентирован, но обычно сводится к информации о сторонах соответствующих правоотношений и качественной характеристики контрагента в роли делового партнера.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Любая компания может получить от банка запрос на подтверждение своей деловой репутации. В этой статье мы расскажем о том, при каких обстоятельствах кредитные организации вправе интересоваться мнениями о вас или вашем контрагенте, а также представим пример ответа.

Исходя из пункта 1.1 Положения ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) идентификация позволяет банку отнести клиента к соответствующей группе риска с определенными для нее ПОД/ФТ-способами взаимодействия.

Положение содержит перечни информации, получаемой в целях идентификации клиентов. Среди таких данных (п. 2.8 положения № 499-П) указаны и сведения о деловой репутации юрлица. В качестве их основного источника выступает отзыв от контрагента компании, работающего с этим же банком. Также письмо может быть составлено другим банком, обслуживающим предприятие.

Читайте так же:  квартира на материнский капитал

Сбор идентифицирующей информации кредитная организация должна произвести до приема фирмы на обслуживание и затем ежегодно актуализировать ее при условии использования фирмой счета в дальнейшем (п. 1.1, 1.6 положения № 499-П, пп. 3 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Также идентификация проводится при появлении сомнений в правдивости ранее полученных данных в течение 7 рабочих дней с момента их возникновения.

За неисполнение вышеназванных требований банк может быть привлечен к ответственности (ст. 15.27 КоАП РФ) в виде крупного штрафа или приостановления деятельности на срок до трех месяцев.

Если письмо предоставляет другой банк, где у фирмы открыт счет, у него будут для этого свои шаблоны. Чаще всего такие письма содержат информацию о количестве контрагентов и оборотах фирмы.

Форма отзыва свободная. Лучше всего, если он будет распечатан на фирменном бланке контрагента, что сделает письмо более представительным. В любом случае оно должно быть составлено от лица партнера, а не от имени оцениваемой компании.

Обязательные составляющие письма

Отзыв является официальным документом, поэтому должен содержать следующие обязательные реквизиты:
— сведения о компании-контрагенте, предоставляющей отзыв (наименование, ИНН, КПП, ОГРН);
— наименование банка, которому предоставляется отзыв (если отзыв дает партнер, у него должен быть открыт счет в этом банке. Письмо от иных юрлиц, если это не предусмотрено правилами внутреннего контроля кредитной организации, не будет соответствовать антиотмывочным правилам проверки клиентов);
— наименование документа;
— реквизиты компании, в отношении которой дается отзыв;
— оценка деловых качеств компании;
— подпись руководителя или иного уполномоченного лица, должность, расшифровка подписи;
— печать контрагента при наличии.

Критерии оценки

Основная часть отзыва может и должна содержать в каждом отдельно взятом письме индивидуальные оценки сотрудничества с компанией. Положительные отзывы от контрагентов, написанные как под копирку, могут возыметь обратный эффект и вызвать недоверие со стороны сотрудников банка.

Читайте так же:  реквизиты физ лица в договоре образец

Разнообразить содержание рекомендательных писем можно, включая в них различные комбинации следующих сведений:
— длительность сотрудничества с контрагентом;
— количество исполненных сторонами договоров;
— средние суммы по договорам или примерный общий объем исполненных по ним обязательств;
— продолжительность обслуживания контрагента банком (легко проверяется сотрудниками кредитной организации);
— оценка своевременности исполнения обязательств: оплаты, поставки, подписания документов;
— оценка соблюдения достигнутых договоренностей;
— сведения о готовности продолжать сотрудничество с контрагентом;
— сведения о договорах, заключение и исполнение которых запланировано контрагентами на будущее, соглашениях о намерениях;
— сведения об используемой системе расчетов (авансирование, постоплата);
— оценка качества оказанных услуг, отгруженных товаров;
— сведения о сложности выполняемых работ, особенностях ассортимента продукции;
— оценка уровня квалификации специалистов;
— оценка качества обслуживания клиентов;
— сведения о судебный спорах между контрагентами (проверяются в открытых источниках).

Самооценка компании

Если среди контрагентов не нашлось партнеров выбранного банка и счет ранее в банках не открывался, автором отзыва о себе может выступать сама компания. Банк может принять такой документ, если это предусмотрено его правилами внутреннего контроля в качестве альтернативы письму от контрагента.

Видео (кликните для воспроизведения).

В таком письме должны содержаться гарантии успешного сотрудничества и сведения, подлежащие проверке из открытых источников. Например:
— сведения об активах компании;
— данные об основных контрагентах;
— сведения о допуске к госзакупкам;
— оценка результатов финансово-хозяйственной деятельности предприятия (можно проверить по данным бухотчетности);
— сведение о размере штата компании;
— данные о привлечении в качестве ответчика на судебные процессы;
— количество филиалов и география их расположения;
— сведения о появлениях записи о компании в черных списках ФНС РФ.

Читайте так же:  узнать задолженность по судебному приказу
отзывы о деловой репутации
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here